В Казахстане вступили в силу новые поправки, согласно которым банки будут блокировать операции физических лиц, связанные с сомнительными IP-адресами. Это решение направлено на борьбу с финансовыми мошенничеством и дропперами, о чем сообщил inbusiness.kz.

Согласно новым правилам, блокировка может произойти при использовании “нетипичных” геолокаций, номеров устройств и новых бенефициаров платежа. Кроме того, возможно блокирование платежей, если клиент использует VPN, меняет телефон или подключается к свободному Wi-Fi в общественных местах. Для выявления клиентов под высоким риском банки будут применять автоматизированные системы, а также процедуру двухфакторной идентификации и биометрической верификации.

В случае отсутствия ответа от клиента в установленные сроки, банк вправе приостановить электронные банковские услуги и провести углубленный мониторинг по банковскому счету. При необходимости могут быть применены усиленные меры контроля, а также блокировка операций с направлением информации в антифрод-центр Нацбанка.

В дополнение к этому, Агентство по регулированию финансового рынка Казахстана анонсировало итоги работы на рынке микрофинансирования в 2024 году. В данном отчетном периоде было проведено 26 плановых и 12 внеплановых проверок, а также 595 документальных проверок. В результате были приняты меры воздействия, включая наложение штрафов на сумму 228 миллионов тенге и прекращение лицензий у 71 субъекта экономической деятельности.