В Казахстане наблюдается тревожная тенденция: количество случаев мошенничества с кредитами, оформленными на чужие имена, растет. Как показывает статистика Министерства внутренних дел РК, с ноября 2023 по январь 2024 года количество жалоб на интернет-мошенничество увеличилось на 30-40%. Только в прошлом году казахстанцы потеряли более 20 миллиардов тенге из-за мошенников.

Увеличение случаев мошенничества совпадает с ростом объемов кредитования, который на январь 2025 года составил 20,8 триллионов тенге. Кредиты населению увеличились благодаря росту потребительских займов и стабильному ипотечному кредитованию.

Мошенники используют различные способы для получения данных удостоверений личности. Чаще всего это происходит через утечки из баз данных банков, микрофинансовых организаций или госструктур. Также распространены мошеннические сайты и приложения, откуда личные данные пользователей попадают к аферистам. В некоторых случаях люди сами упрощают задачу мошенникам, выкладывая фото своих документов в интернете или отправляя их незнакомцам.

Способы оформления кредитов на чужие имена варьируются от онлайн-займов до использования поддельных удостоверений. В некоторых случаях мошенники получают дубликаты SIM-карт, что позволяет им перехватывать сообщения с кодами подтверждения и подавать заявки на кредиты.

Эксперты советуют быть внимательными и не отправлять свои документы через мессенджеры или сомнительные сайты, а также регулярно проверять свою кредитную историю. В случае обнаружения кредита, оформленного без вашего ведома, необходимо незамедлительно подавать заявление в банк и обращаться в полицию.

Недавно в Астане сотрудники управления по противодействию киберпреступности задержали 42-летнего гражданина соседнего государства, подозреваемого в содействии мошенническим действиям, в его автомобиле были изъяты устройства для совершения мошенничеств. В расследовании участвуют также два гражданина Казахстана, которые зарегистрировали SIM-карты и использовали их для телефонных мошенничеств.