Антифрод-центр Национального банка Республики Казахстан, созданный в июле 2024 года, активно демонстрирует успехи в борьбе с финансовым мошенничеством. По данным Fingramota.kz, Центр на сегодняшний день обработал более 80 000 инцидентов, что указывает на серьезные масштабы проблемы. Около 250 участников, включая банки, МФО и правоохранительные органы, объединены в единую платформу для обмена данными и быстрого реагирования.
Наиболее распространенные схемы мошенничества, по данным Центра, заключаются в:
- Ложные звонки — классическая социальная инженерия;
- Фиктивные онлайн-магазины — чаще всего это схемы обмана через Instagram и маркетплейсы;
- Лжеинвестирование — обещания сверхдоходности без реальных оснований;
- Мошенничество в социальных сетях — взломанные аккаунты используются для получения денег;
- Кредитное мошенничество — часто связано с вышеупомянутыми схемами.
Эти пять категорий составляют 81% всех зарегистрированных случаев. В результате работы Центра удалось сохранить на счетах 1,9 млрд тенге для отправителей и 400 млн тенге для получателей, ожидающих возврата. В свою очередь 461 млн тенге уже возвращены пострадавшим.
Осень, как показывает практика, является периодом повышенного мошенничества, особенно с фиктивными онлайн-магазинами, что напрямую связано с ростом цифровых покупок на фоне изменения потребительских привычек.
Обращение внимания на статистику дропперства показывает, что молодые люди 18–24 лет чаще становятся жертвами или даже участниками мошеннических схем. Для их профилактики Антифрод-центр совместно с Fingramota.kz провел более 100 образовательных мероприятий на уровне университетов и колледжей. Эта работа направлена на то, чтобы уберечь молодежь от участия в криминальных схемах.
Важно отметить, что в случае, если вы стали жертвой мошенничества, нужно незамедлительно обратиться в свой банк. Быстрая реакция — ключ к сохранению ваших средств. Рекомендуется также следовать простым, но эффективным мерам безопасности:
- Никогда не сообщайте коды подтверждения и данные карты;
- Остерегайтесь подозрительных ссылок;
- Устанавливайте лимиты на операции;
- Регулярно проверяйте кредитную историю и используйте отдельную карту для онлайн-покупок.
Антифрод-центр становится важным инструментом в борьбе за безопасность финансовой системы Казахстана, подчеркивая, что критическое мышление и осознанность пользователя играют решающую роль в её защите.